Vì sao “có lãi” vẫn chết vì hết tiền?
Lợi nhuận là con số kế toán; dòng tiền là tiền thật ra vào tài khoản. Bạn có thể bán được hàng (ghi nhận lãi) nhưng khách trả chậm, hàng nằm trong kho, tiền đã chi cho nhà cung cấp — kết quả là cạn tiền mặt dù sổ sách báo lãi.
Sáu nguyên tắc kiểm soát dòng tiền
- Tách dòng tiền khỏi lợi nhuận. Theo dõi riêng tiền thực vào/ra, đừng nhìn mỗi báo cáo lãi lỗ.
- Rút ngắn vòng quay tiền. Thu của khách nhanh hơn, kéo dài hợp lý hạn trả nhà cung cấp.
- Đừng để tồn kho “ăn” tiền. Hàng tồn là tiền đang nằm im — nhập vừa đủ.
- Lập dự báo dòng tiền 4–8 tuần. Biết trước tuần nào căng để xoay sở sớm.
- Dự phòng tiền mặt cho chi phí cố định ít nhất vài tháng.
- Phân biệt chi phí thiết yếu và “có thì tốt” khi dòng tiền căng.
Chỉ số nên nhìn hằng tuần
- Công nợ phải thu đang là bao nhiêu, quá hạn bao nhiêu.
- Công nợ phải trả sắp đến hạn.
- Tiền mặt + tiền gửi hiện có.
- Giá trị tồn kho.
Để số liệu tự nói
Khi bán hàng, mua hàng và công nợ nằm chung một hệ thống như KétViệt, bạn thấy ngay ai đang nợ mình, mình đang nợ ai, tiền còn bao nhiêu — cơ sở để quyết định nhập hàng, chi tiêu mà không phải đoán.
Đọc thêm: Quản lý công nợ khách hàng.